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楽天証券でつみたてNISA・ideco・楽ラップ2021年0年目の運用状況

rakuten2021
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2021年現在、30代でセミリタイアしたく5年以内に不労所得月10万、10年以内に20万稼げるように計画を進めています。
このページでは楽天証券の「つみたてNISA」「ideco」「楽ラップ」の運用結果を掲載しています。
目的はセミリタイアではなく、分散投資や老後資産、節税といった面での運用となりますのでセミリタイア計画を知りたい方は以下のページを参考にいただければです。

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楽天証券の「つみたてNISA」

もともと楽天カード→楽天銀行と持っていたので楽天証券で口座を開いていました。
その経緯もありポイ活として楽天証券でのつみたてNISAを開始しました。

2021年のつみたてNISAの状況

8月ごろに申し込みしたのですが、口座開設まで1ヶ月以上を要しかつ買い付け開始にもう1ヶ月くらいかかった印象なのでスタートできたのが10月からとなりました。
皆さんは始める際1月から始められると良いんじゃないかなと思います。一応楽天カードでポイントがつく上限33333円で設定しましたが、50,000円まで増額できとのことだったので3ヶ月間はそれで積み立てました。
銘柄は「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」です。

投資月投資額時価評価額評価損益
2021/10¥50,000¥52,985+2985
2021/11¥100,000¥103,538+3538
2021/12¥150,000¥159,418+9418

mgwのつみたてNISAの計画

2021年から20年後、資産増加を目的にライフプラン用に積み立てを行っています。予定では毎月33,333円で14,538,630円になる予定です。

経過年数積み立て予定金額年利3%として増える額
1¥399,996¥119,999
2¥919,991¥275,997
3¥1,475,985¥442,796
4¥2,042,780¥612,834
5¥2,612,814¥783,844
6¥3,183,820¥955,146
7¥3,755,118¥1,126,535
8¥4,326,503¥1,297,951
9¥4,897,915¥1,469,375
10¥5,469,335¥1,640,800
11¥6,040,756¥1,812,227
12¥6,612,179¥1,983,654
13¥7,183,602¥2,155,081
14¥7,755,025¥2,326,507
15¥8,326,447¥2,497,934
16¥8,897,870¥2,669,361
17¥9,469,293¥2,840,788
18¥10,040,716¥3,012,215
19¥10,612,139¥3,183,642
20¥11,183,562¥3,355,068

楽天証券の「ideco」

老後資産と節税目的で世間で拝見が別れるidecoを運用しています。本当は旦那と一緒に入ろうとして終身変額保険の審査に落ちたからです。
私のシミュレーション結果は、年収280万円で毎月23,000円を60歳までの30年間で拠出した場合(運用利回り3.0% 受給開始年齢60歳を想定)で計算すると、
1年間の節税額は41,400円となり、30年間で節税できる所得税住民税の金額は1,449,000円となります。大きいですね。

2021年のideco積み立て状況

つみたてNISA同様、8月ごろに申し込みしたのですが、口座開設まで1ヶ月以上を要しかつ買い付け開始にもう1ヶ月くらいかかった印象なのでスタートできたのが10月からとなりました。
開設必要書類で勤めている会社に用意してもらうものもあったので、人事部に依頼して2週間くらいで送付してもらいました。手続きが大変でしたのでやろうと思っている方は開設だけでも先に進めておいたほうが良いです。。。
銘柄は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」です。

投資月投資額時価評価額評価損益
2021/10¥20,066¥20,591+525
2021/11¥42,895¥43,165+270
2021/12¥65,724¥67,072+2248

mgwのidecoの計画

2021年から35年後、節税・老後資産用として積み立てを行っています。予定では毎月23,000円で17,720,327円になる予定です。

経過年数積み立て予定金額年利3%として増える額
1¥276,000¥82,800
2¥634,800¥190,440
3¥1,018,440¥305,532
4¥1,409,532¥422,860
5¥1,802,860¥540,858
6¥2,196,858¥659,057
7¥2,591,057¥777,317
8¥2,985,317¥895,595
9¥3,379,595¥1,013,879
10¥3,773,879¥1,132,164
11¥4,168,164¥1,250,449
12¥4,562,449¥1,368,735
13¥4,956,735¥1,487,020
14¥5,351,020¥1,605,306
15¥5,745,306¥1,723,592
16¥6,139,592¥1,841,878
17¥6,533,878¥1,960,163
18¥6,928,163¥2,078,449
19¥7,322,449¥2,196,735
20¥7,716,735¥2,315,020
21¥8,111,020¥2,433,306
22¥8,505,306¥2,551,592
23¥8,899,592¥2,669,878
24¥9,293,878¥2,788,163
25¥9,688,163¥2,906,449
26¥10,082,449¥3,024,735
27¥10,476,735¥3,143,020
28¥10,871,020¥3,261,306
29¥11,265,306¥3,379,592
30¥11,659,592¥3,497,878
31¥12,053,878¥3,616,163
32¥12,448,163¥3,734,449
33¥12,842,449¥3,852,735
34¥13,236,735¥3,971,020
35¥13,631,020¥4,089,306

楽天証券の「楽ラップ」

投資デビューとして2017年からはじめていましたが、2021年に解約しました。

mgwの楽ラップ状況

詳しくは以下の記事をご覧ください。

まとめ

「つみたてNISA」は0年目で投資額150,000円で¥159,418円(評価益+9,418円)
「ideco」は0年目で投資額65,724円で67,072円(評価益+2,248円)
「楽ラップ」は4年目に解約しました。

目標達成までコツコツ積み立てていきます!
今回の報告は以上です!o(^-^)oo(^_-)O

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